Belegging door bewindvoerder. Afwijzing machtiging omzetten neutraal beleggingsprofiel naar offensief…

[verzoeker] ,

[adres] , [postcode] [woonplaats] ,

geboren te [geboorteplaats] op [geboortedatum] ,
hierna te noemen: verzoeker,

met betrekking tot:

De kantonrechter heeft kennisgenomen van:
- het verzoek (met bijlagen), ontvangen op 31 juli 2026,

- de nadere informatie, ontvangen tot en met 20 oktober 2026.

De kantonrechter heeft op grond van de ontvangen informatie afgezien van een mondelinge behandeling.

Verzoeker is benoemd tot bewindvoerder en mentor van betrokkene. Verzoeker is tevens de broer van betrokkene. Betrokkene verblijft in een zorginstelling en is niet in staat om zelf toestemming te geven voor beschikkingshandelingen.

Verzoeker vraagt, in hoedanigheid van bewindvoerder, machtiging om de huidige belegging van betrokkene ( [naam bank] beheerd beleggen met een neutraal risicoprofiel) te beëindigen en het vermogen te gebruiken om zelf te beleggen ten behoeve van betrokkene. Verzoeker wil het huidige belegde vermogen investeren via [naam beleggingen] ( [accountnummer] ). De voorgestelde belegging vertegenwoordigt een gemiddeld of gematigd offensief risico, omdat de belegging in risicoschaal 4 op de Risicometer Beleggen van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) valt.

Verzoeker vraagt daarnaast machtiging om in aanvulling op het op dit moment belegde vermogen een extra bedrag van € 10.000,00 uit het vermogen van betrokkene te mogen investeren.

Voor zover de kantonrechter geen machtiging verleent voor bovenstaande verzoeken, vraagt verzoeker toestemming om de huidige belegging om te zetten naar Rabobank beheerd beleggen met een offensief risicoprofiel.

Verzoeker licht – kort samengevat – toe dat de omzetting van de belegging tot doel heeft om lagere kosten te kunnen bewerkstelligen en het behalen van een hoger rendement op de lange termijn (circa 20 jaar).

De kantonrechter overweegt als volgt.

Het doel van een beschermingsbewind is in de eerste plaats het beschermen van het vermogen van de betrokkene. Mede om die reden is in de Aanbevelingen Meerderjarigenbewind Curatele en Mentorschap, vastgesteld door het Landelijk Overleg Vakinhoud Toezicht op 3 april 2025, onder B.D4 opgenomen dat het beleggen en herbeleggen en wisselen van obligaties (in beginsel) alleen is toegestaan binnen de grenzen van een defensief of zeer defensief beleggingsprofiel.

De kantonrechter is van oordeel dat met het huidige neutrale risicoprofiel het vermogen van betrokkene voldoende in stand kan worden gehouden, binnen de beschermende doelstelling van het bewind. Zelfstandig beleggen door een particulier is een aanzienlijk meer risicovolle manier van vermogensbeheer, ook als dit via een bancaire omgeving gebeurt en indexbeleggingen betreft. De kantonrechter is van oordeel dat dit onnodige risico’s voor betrokkene met zich brengt. Ook een omzetting van het huidige neutrale risicoprofiel op basis van Rabobank beheerd beleggen naar een offensief risicoprofiel brengt onnodige risico’s met zich mee. Eventuele lagere kosten als gevolg van de voorgestelde wijziging wegen hier niet tegen op. Dat geldt ook voor een mogelijk verschil in rendement, dat door verzoeker slechts is onderbouwd op basis van algemene statistische gegevens.

Daarnaast is de kantonrechter van oordeel dat een extra inleg van € 10.000,00 niet in het belang van betrokkene is, gezien de verhouding tussen het al belegde vermogen en het liquide spaarsaldo van op dit moment ongeveer € 17.700,00. De kantonrechter merkt op dat het van belang is dat de bewindvoerder er actief op toeziet dat er steeds voldoende liquide vermogen beschikbaar is om in de levens- en verzorgingsbehoefte van betrokkene te blijven voorzien. Hierbij moet rekening worden gehouden met eventuele onvoorziene omstandigheden en onvoorziene toekomstige kosten.

De kantonrechter is, gelet op de ontvangen informatie, van oordeel dat het niet in het belang van de betrokkene is om de machtiging te verlenen. Het verzoek zal worden afgewezen.

De kantonrechter wijst het verzoek af.

Tegen deze beschikking kan -uitsluitend door tussenkomst van een advocaat- hoger beroep worden ingesteld bij het Gerechtshof 's-Hertogenbosch:
a. door de verzoeker en degenen aan wie een afschrift van deze beschikking (digitaal) is verstrekt of verzonden binnen drie maanden na de dag van de uitspraak;
b. door andere belanghebbenden binnen drie maanden na betekening daarvan of nadat deze beschikking hun op andere wijze bekend is geworden.