De rechtbank heeft in het bestreden vonnis onder 2, 2.1 tot en met 2.15, de feiten opgesomd die zij bij de beoordeling van de zaak tot uitgangspunt heeft genomen. De vastgestelde feiten zijn in hoger beroep niet in geschil en dienen derhalve ook het hof als uitgangspunt. Samengevat en waar nodig aangevuld met andere feiten die als enerzijds gesteld en anderzijds niet of onvoldoende betwist zijn komen vast te staan, komen de feiten neer op het volgende.
een eenmanszaak, met de naam Ups Consultancy, (hierna Ups) geregistreerd bij de Kamer van Koophandel. In het uittreksel van de Kamer van Koophandel staat bij activiteiten “studiebegeleiding, vorming en onderwijs” en “geven van motivatietrainingen en coaching en begeleiding”.
( v) Tussen 15 januari en 26 februari 2015 heeft Foot Locker Europe in wekelijkse betalingen in totaal € 1.837.405,03 en heeft Foot Locker Netherlands in totaal € 89.175,99 overgemaakt naar de rekening van Ups.
De betalingen van Foot Locker Europe vonden als volgt plaats:
15 januari 2015 € 150.996,59 22 januari 2015 € 673.150,13
29 januari 2015 € 162.053,26 5 februari 2015 € 231.195,77
12 februari 2015 € 225.423,35 19 februari 2015 € 200.386,78
26 februari 2015 € 194.199,15
De betalingen van Foot Locker Netherlands vonden als volgt plaats:
15 januari 2015 € 7.842,54 22 januari 2015 € 3.076,00
29 januari 2015 € 1.209,17 5 februari 2015 € 1.269,73
12 februari 2015 € 2.368,57 19 februari 2015 € 3.934,74
26 februari 2015 € 69.475,24
(vi) Vanaf de rekening van Ups is op 9 januari 2015 een bedrag van € 4.500 contant opgenomen en zijn op 15, 16, 17, 20 en 29 januari en op 2 en 14 februari 2015 contante opnames van € 10.000 gedaan. Daarnaast zijn vanaf de rekening van Ups de volgende overboekingen van in totaal € 1.568.417,50 gedaan naar de bankrekening van GFI SA (hierna ook GFI), die zij aanhield bij ING België:
16 januari 2015 € 105.180 in drie deelbetalingen van elk € 35.060;
23 januari 2015 € 241.800 in zeven deelbetalingen: zes van € 37.200 en één van € 18.600;
26 januari 2015 € 241.930 in zeven deelbetalingen: zes van € 37.220 en één van € 18.610;
29 januari 2015 € 163.940 in vijf deelbetalingen: vier van € 36.420 en één van € 18.260;
6 februari 2015 € 227.755 in zeven deelbetalingen: zes van € 35.000 en één van € 17.955;
12 februari 2015 € 210.000 in zes deelbetalingen van elk € 35.000;
19 februari 2015 € 164.492,50 in vijf deelbetalingen: vier van € 34.630 en één van € 25.972,50;
26 februari 2015 € 208.320 in zes deelbetalingen van elk € 34.720.
Op 27 januari 2015 is vanaf de rekening van Ups in vier deelbetalingen € 172.396,20 overgeboekt naar Exchange AG Deutschland.
(vii) Vanuit ING kantoren zijn drie interne meldingen gedaan. Deze meldingen komen binnen bij de afdeling Klantmonitoring.
Uit de bij akte na tussenarrest overgelegde print screens blijkt dat de meldingen betrekking hadden op ‘Ongebruikelijke transacties’, dat de meldingen gedaan zijn op 15, 16 en 20 januari 2015, en dat de eerste twee meldingen betrekking hadden op een opname van € 10.000 en de derde melding op ‘vreemde trx’, waarbij ‘trx’ kennelijk staat voor transactie.
(vii) Op 25 en 28 januari en 3 februari 2015 is bij ING ten aanzien van transacties op de rekening van Ups een “alert” gegeven. De alerts worden op de afdeling Klantmonitoring gegenereerd vanuit het post-events transactiemonitoringssysteem.
De drie alerts hebben als ‘Crime Sub Type’ (veld 7) ‘Standard Money Laundring’.
De eerste alert heeft als ’Priority’ (veld 10) ‘Medium’ ( + oranje vlaggetje) en de tweede en derde alert ‘High’ (+ rood vlaggetje).
Bij de eerste alert van 25 januari 2015 is bij ‘Description’ (veld 1) vermeld ‘(…) Nieuwe rekening (…)’, dat is blijkens de omschrijving van dat veld ‘Omschrijving van het signaal’. Bij ‘Value’ (veld 16) is vermeld 1005572, dat is blijkens de omschrijving van dat veld het bedrag dat het signaal heeft getriggerd. Bij veld 9 ‘Source’ wordt de code PBZ_RV 159.11 vermeld, die staat voor ‘Nieuwe rekening met een hoge omzet’. Bij ‘Additional data’ (veld 19) wordt vermeld: ‘Vraag: wat voor een soort bedrijf is dit? Zijn de transacties logisch? Tips: Witwassers willen in een korte periode zo snel mogelijk hun gelden versluieren. Nieuwe bedrijven hebben over het algemeen niet een dergelijke omzet in de begin periode.’ Blijkens de omschrijving van veld 19 zijn dat ‘Hulpvragen relevant voor het type signaal’.
In de periode 15 januari tot 25 januari 2015 is sprake van de volgende omzet op de rekening:
vier bijboekingen van in totaal € 835.065,26, vier contante opnames van in totaal € 40.000 en tien overboekingen van in totaal € 346.980 naar één buitenlandse rekeninghouder.
Bij de tweede alert van 28 januari 2015 is bij ‘Description’ (veld 1) vermeld ‘(…) High Aggregated Product Service – CRDT (…)’. Bij veld 9 ‘Source’ wordt de code PBZ_RV 135.31 vermeld, die staat voor ‘Hoog bedrag aan binnenlandse overboekingen’. Bij ‘Value’ (veld 16) is vermeld 652148, dat is blijkens de omschrijving van dat veld het bedrag dat het signaal heeft getriggerd. Bij ‘Additional data’ (veld 19) wordt vermeld: ‘Wat is de herkomst van het geld? Waar worden de gelden naar toe geboekt? Wie zijn de begunstigden? Tips: Girale bedragen welke in kleinere bedragen binnen komen en dan in 1 bedrag weer worden doorgeboekt kan wijzen op versluieren. Anders om ook groot bedrag dat binnen komt doorboeken in kleinere bedragen kan wijzen op fraude’.
In de periode 25 januari tot 28 januari 2015 is op de rekening sprake van elf overboekingen van in totaal € 414.326,20 naar twee buitenlandse rekeninghouders.
Bij de derde alert van 3 februari 2015 is bij ‘Description’ (veld 1) vermeld ‘(…) High Aggregated Product Service – CASH (…)’. Bij veld 9 ‘Source’ wordt de code PBZ_RV135.11 vermeld, die staat voor ‘Hoog cash bedrag in een maand’.
Bij ‘Value’ (veld 16) is vermeld 54530, dat is blijkens de omschrijving van dat veld het bedrag dat het signaal heeft getriggerd. Bij ‘Additional data’ (veld 19) wordt vermeld: ‘Vraag: waarom heeft de relatie zoveel contante transacties (opnames en stortingen). Passen deze binnen de bedrijfsactiviteiten? Tips: Contante handel in en uitgaand is voornamelijk nog bij bijvoorbeeld marktkooplieden, horeca etc. Bij andere bedrijfstakken kan dit op witwassen duiden’.
In de periode 28 januari tot 3 februari 2015 is op de rekening sprake van twee bijboekingen van in totaal € 163.262,43, twee contante opnames van in totaal € 20.000 en vijf overboekingen van in totaal € 163.940 naar één buitenlandse rekeninghouder.
Op het moment dat een latere alert door een medewerker wordt bekeken, staan in het overzicht onder het tabblad “Related Information” ook de eerdere alerts.
(viii) Op 5 februari 2015 heeft ING een melding van verdachte transacties gedaan bij de FIU, de Financial Intelligence Unit van de politie waar meldingen over mogelijk witwassen worden gedaan. De registratie van de melding bij de FIU luidt, voor zover hier van belang:
“Registratie (…) FIU (…)
(…)
Betreft een eenmanszaak h.o.d.n. Ups Consultancy, sinds december 2014 geregistreerd in de KvK met als activiteiten: geven van motivatietrainingen en coaching/begeleiding. De eigenaar, dhr.
[X]
, geboortedatum:
[geboortedatum]
heeft in oktober 2014 een ING rekening geopend. Via kantoor wordt er melding gemaakt van contante opnamen.
Vanaf 9 januari 2014 (het hof leest “2015”) worden diverse bedragen opgenomen, tot nu toe in totaal: E 54.500,-. Geld is afkomstig van Footlocker. In januari in totaal: E 998.327,- van ontvangen. Hiervan wordt ook E 752.850,- overgeboekt naar Belgische rekening t.n.v. GFI SA. Dit betreft een holding met een scala van bedrijven, o.a. actief in de mijnbouw, openbare werken en civiele techniek. Besloten door te melden., transacties passen niet in klantbeeld van een coaching bureau, in januari grote omzet, terwijl rekening pas in december wordt gebruikt. (…)”
(ix) Bij brief van 5 februari 2015 heeft ING aan
[X]
meegedeeld dat zij vragen heeft over transacties in de periode van 9 januari tot en met 2 februari 2015 op zijn rekening en dat zij graag vóór 19 februari 2015 het bijgevoegde antwoordformulier ingevuld retour ontvangt. Het antwoordformulier bevat vragen over de diverse bedragen afkomstig van Food Locker Netherlands en Foot Locker Europe die in de periode 15 januari tot en met 29 januari 2015 op zijn rekening zijn bijgeschreven; in totaal gaat het om een bedrag van € 998.327,69. ING vraagt
[X]
wat de tegenprestaties zijn die hij heeft geleverd en verzoekt hem zijn antwoord te onderbouwen met schriftelijke bewijstukken, zoals facturen, orderbevestigingen en transportdocumenten etc. ING stelt hem dezelfde vragen over de diverse overschrijvingen van in totaal € 752.850 naar een Belgische rekening die op naam staat van GFI S.A., over diverse overschrijvingen van in totaal € 172.711,24 naar een Duitse rekening die op naam staat van Exchange AG Deutschland en de contante opnamen van in totaal € 65.850. Vervolgens vraagt ING, onder verwijzing naar de omschrijving van de activiteiten van zijn eenmanszaak in het Handelsregister van de Kamer van Koophandel, toe te lichten hoe de transacties met Foot Locker, GFI S.A. en Exchange AG Deutschland passen in zijn bedrijfsvoering. Ook moet hij verklaren hoe hij als startende onderneming in januari 2015, gezien zijn inkomsten van € 1.008.691,19, aan zo’n hoge omzet komt.
geantwoord dat hij het verzoek van ING vanwege verblijf in het buitenland verlaat heeft gezien en dat zijn antwoord uiterlijk op 28 februari 2015 bij ING zal arriveren. In de brief schrijft
onder meer dat hij agent is van Foot Locker in Europa en dat hij daarom commissie ontvangt.